金融 - 中级银行资格 - 银行业专业实务(个人理财)

分红寿险保单持有人在领取现金红利时可以选择（）等方式。

A. 直接领取现金

B. 抵交保费

C. 累积生息

D. 购买缴清保额

E. 过期作废

下列关于投资性资产，说法错误的是？（）

A. 投资性资产是客户为未来人生不同阶段理财需求进行准备的最主要的财务安排

B. 可分为可配置投资性资产和不可配置投资性资产

C. 投资性资产包括：股票、基金投资、投资性房产、债券等

D. 主要目的是短期收益

（）是指当事人享有合同的权利而不必偿付相应的代价。

A. 有偿合同

B. 无偿合同

C. 保障合同

D. 双务合同

（）是指各保险人按其所承保的保险金额与总保险金额的比例分摊保险赔偿责任。

A. 比例责任分摊方式

B. 限额责任分摊方式

C. 顺序责任分摊方式

D. 平均分摊

根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过（）为宜。

A. 60%

B. 65%

C. 70%

D. 75%

（）是指按照保险合同约定为被保险人日常生活能力障碍引发护理需要提供保障的保险。

A. 疾病保险

B. 医疗保险

C. 护理保险

D. 人寿保险

法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构（）的审核，并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。

A. 营业部门

B. 风险管理部门

C. 合规部门

D. 监察稽核部门

如果客户是一名事业有成的企业主，个人所得税的平均税率高于企业所得税，那么可以考虑通过（）为自己做一部分的保障。

A. 社会保险

B. 团体保险

C. 商业保险

D. 工伤保险

关于财富传承规划的基本概念，下列哪项说法错误（）

A. 财富传承都是基于特定受益人或继承人，而特定受益人大多是家庭中重要的成员

B. 财富传承的对象是客户的收入与支出，企业经营管理、家族精神文化等

C. 财富传承工具包括遗嘱、家族信托、保险等形式。

D. 遗嘱是最常见的形式

教育保险又称教育金保险、子女教育保险、孩子教育保险，是以为孩子准备教育基金为目的的保险。下列关于教育保险的说法，错误的是（）。

A. 一般孩子只要出生28天就能投保教育保险

B. 有的教育保险也可分红

C. 教育保险具有强制储蓄的作用，保障性强

D. 教育保险是最有效率的资金增值手段之一