金融 - 初级银行资格 - 银行业专业实务(个人理财)

下列选项中，可以出质的有（）。

A. 仓单

B. 生产设备

C. 可以转让的股权

D. 建筑物

E. 汇票、本票

银行、信托公司开展业务合作，由（）实施监督管理。

A. 中国银保监会

B. 中国证券业协会

C. 中国人民银行

D. 中国证券监督管理委员会

（已过时）目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中“一行”是指（）。

A. 中国银行

B. 中国人民银行

C. 中国建设银行

D. 中国工商银行

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。

A. 考虑自己是否会触犯客户的隐私

B. 引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息

C. 考虑客户会不会告诉自己

D. 较少这方面的咨询

下列不属于人身保险的是（）。

A. 人寿保险

B. 健康保险

C. 责任保险

D. 意外伤害保险

债券到期时间越长，利率风险越小。（）

A. 对

B. 错

（该知识点已过时，无需掌握）商业银行开展个人理财业务有以下（　）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

C. 挪用单独管理的客户资产的

D. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

E. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

当基金宣传材料中出现（　）等内容，不符合中国证监会的规定。

A. 对该基金投资业绩的合理预测

B. 向投资者承诺保证收益率

C. 专业机构的评价结果

D. 单位或个人的推荐性文宇

E. 该基金近10年的过往业绩

ETF基金的特点包括（）。

A. 可以在交易所挂牌交易

B. 本质上是开放式基金

C. 属于指数型基金

D. 投资者只能用于指数对应的一篮子股票申购或者赎回

E. 可以投资于境外资本市场

下列关于单利和复利的说法中，正确的是（）。

A. 单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

B. 单利属于名义利率，而复利则为实际利率

C. 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利有现值和终值之分

D. 单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算