金融 - 初级银行资格 - 银行业专业实务(银行管理)

商业银行开展金融创新活动，应坚持（）的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。

A. 合法合规

B. 独立创新

C. 创新

D. 创新与合法

《企业风险管理一整合框架》，将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（）。

A. 内部环境和目标设定

B. 事项识别和风险评估

C. 风险控制和管理活动

D. 信息和交流以及监控

审贷分离是指将信贷业务全过程分解为（）等环节。

A. 调查

B. 审查

C. 贷后管理

D. 不良资产处置

E. 档案保管

商业银行柜台业务风险点主要集中在（）。

A. 流动性管理

B. 现金库箱管理

C. 柜员管理

D. 印章管理

E. 账户管理

美国的《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中，提到“新设立金融消费者保护局(CFPB)”的原因在于，监管者的首要目的是（），而对消费者的保护居于次要地位。

A. 确保美元的国际货币地位

B. 保持稳定

C. 提升监管有效性

D. 控制风险

中国财务公司协会是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性、营利性的社会团体法人。（）

A. 对

B. 错

下列关于金融市场的表述中，正确的有（）。

A. 金融市场是以金融工具为交易对象而形成的资金供求关系的总和

B. 根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场

C. 一级市场是金融市场的基础环节，主要发挥融资功能

D. 现货交易是交易协议达成后，立即办理交割的交易

E. 公开市场一般是有组织的交易场所，如证券交易所、期货交易所等

目前，我国银行业金融机构不良金融资产的转让方式包括（）。

A. 协议转让

B. 竞标

C. 保证收益转让

D. 拍卖

E. 竞价转让

下列关于商业银行开展金融创新活动的说法中，正确的有（）。

A. 应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定

B. 应做到“认识你的客户”“认识你的交易对手”“认识你的业务”“认识你的风险”

C. 应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密

D. 应坚持充分竞争原则，鼓励低价竞争

E. 应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则

第二版巴塞尔协议的第一支柱是（）。

A. 最低资本要求

B. 内部审计

C. 市场约束

D. 外部监管