金融 - 初级银行资格 - 银行业专业实务(风险管理)

柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证属于账户开立、使用、变更与撤销的主要操作风险点。 ( )

A. 对

B. 错

商业银行的操作风险是由内部原因造成的，而市场风险是由外部原因造成的。（）

A. 对

B. 错

下列事件可能引发商业银行声誉风险的有（）。

A. 银行大量挪用客户存款

B. 银行投资衍生产品遭受巨额损失

C. 网银系统出现故障，引发客户安全质疑

D. 在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差

E. 出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失

对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业财务比率分析主要包括（）。

A. 现金流量分析

B. 盈利能力比率分析

C. 效率比率分析

D. 杠杆比率分析

E. 流动比率分析

商业银行消化信用风险损失的方法首先是进行限额管理。（）

A. 对

B. 错

ZETA信用风险分析模型中用来衡量偿债能力的指标是（　）。

A. 息税前利润/总利息支出

B. 流动资产/流动负债

C. 留存收益/总资产

D. 普通股/总资本

下列各项中，不属于流动性的基本要素的是（　）。

A. 时间

B. 成本

C. 资产规模

D. 资金数量

商业银行在信用风险内部评级法初级法下，同一风险暴露由两个以上保证人提供保证，且不划分责任情况时，可选择信用等级最好、信用风险缓释效果最优的保证人进行信用风险缓释处理。（）

A. 对

B. 错

商业银行业务中存在信用风险的有（）。

A. 货币互换

B. 基金代销

C. 票据贴现

D. 外汇交易

E. 同城票据交换

利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行保值，当收益率曲线变陡时，该10年期政府债券多头头寸的经济价值会下降。（　）

A. 对

B. 错