金融 - 初级银行资格 - 银行业专业实务(银行管理)

银行要对合规管理人员提供系统的专业技能培训，也要对普通员工进行合规培训。（）[2015年10月真题]

A. 对

B. 错

商业银行可以预先在金融资产定价中充分考虑各种风险因素，通过价格调整来获得合理的风险回报。（）

A. 对

B. 错

（）是指经中国银保监会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

A. 汽车消费公司

B. 消费金融公司

C. 货币经纪公司

D. 金融租赁公司

就操作风险而言，商业银行柜台业务的风险点主要集中在（）。[2015年10月真题]

A. 账户管理

B. 印章管理

C. 柜员管理

D. 流动性管理

E. 现金库箱管理

不属于商业银行经营原则的是（）。

A. 安全性

B. 自主性

C. 流动性

D. 效益性

合规管理部门应在董事会的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。 ( )

A. 对

B. 错

银行的（）应对外部审计负最终责任。

A. 高级管理层

B. 董事会

C. 理事会

D. 监事会

银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定发展转型类指标。（）[2015年10月真题]

A. 对

B. 错

下列属于行业自律基本原则的是（）。

A. 依法合规

B. 诚实守信

C. 公平公正

D. 团结协作

E. 自我约束

下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

A. 业务员贪污或截留代理业务手续费

B. 超委托范围办理业务

C. 未对敏感问题或业务中的风险进行披露

D. 代客理财产品受利率波动造成损失