金融 - 中级银行资格 - 银行业法律法规与综合能力

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商业银行配置经济资本可采取（）的方法。

A. 随机分配

B. 平均分配

C. 自上而下

D. 自下而上

E. 参照往年

下列行业中属于第三产业的是（）。

A. 批发和零售业

B. 制造业

C. 金融业

D. 文化、体育和娱乐业

E. 建筑业

资金管理的核心是建设（）。

A. 内部资金转移定价机制

B. 外部产品定价机制

C. 全额资金管理体制

D. 自上而下配置资金

E. 自下而上集中资金

下列属于非银行金融机构的有（）。

A. 金融租赁公司

B. 信托公司

C. 货币经纪公司

D. 汽车金融公司

E. 村镇银行

按照勤勉尽职的原则，银行业从业人员应当（）。

A. 对所在机构负有诚实信用义务

B. 切实履行岗位职责

C. 维护所在机构商业信誉

D. 不违反法律法规

E. 具备所需的职业判断能力

根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（）。

A. 健全反洗钱内控制度

B. 建立客户身份识别制度

C. 按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

D. 按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

E. 按照反洗钱预防、监控制度的要求，幵展反洗钱培训和宣传工作

下列属于洗钱的常见方式的是（）。

A. 借用金融机构

B. 藏身于保密天堂

C. 使用空壳公司

D. 伪造商业票据

E. 走私

根据《商业银行法》，按照商业银行的业务活动范围不同，我国境内商业银行分为哪两类（）。

A. 全国性

B. 地方性

C. 区域性

D. 城市

E. 乡村

商业银行资本管理的内容主要包括（）。

A. 开展资本规划、筹集、配置、监控、评价和应用

B. 确定资本管理工具和流程

C. 建立资本管理框架及机制

D. 制订资本规划及年度计划

E. 实施资本分配和考核

《银行业从业人员职业操守》由（）监督实施。

A. 司法机构

B. 银行业自律组织

C. 社会公众

D. 银行业从业人员所在机构

E. 监管机构

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