金融 - 初级银行资格 - 银行业专业实务(个人理财)

债券票面的基本要素有（　）。

A. 面额

B. 到期日

C. 息票率

D. 债券发行者名称

E. 到期收益率

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（　）。

A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

B. 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规则

C. 理解所推介产品的风险特性

D. 遵守从业人员职业道德

E. 具备独立开发理财产品的能力

目前，大多数银行按照管理资产（AUM）对客户进行分类为（）

A. 大众客户

B. 重点客户

C. 贵宾客户

D. 富裕客户

E. 大众富裕客户

下列选项中，可以视为年金形式的有（）。

A. 期交保险费

B. 租金

C. 银行卡年费

D. 直线法计提的折旧

E. 利滚利

现金管理类理财产品的主要投资对象有（）。

A. 国债

B. AAA级企业债

C. 中央银行票据

D. 债券回购

E. 房地产

根据《中华人民共和国物权法》的规定，债务人或者第三人有权将（）出质。

A. 仓单、提单

B. 债券、存款单

C. 应收账款

D. 可以转让的基金份额、股权

E. 汇票、支票、本票

商业银行有以下（　）情形的，由中国银监会监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A. 未经批准设立分支机构

B. 违反规定提高利率吸收存款

C. 出租、出借经营许可证

D. 提供虚假的财务会计报告

E. 向关系人发放信用贷款

债券市场的功能有（）。

A. 资源配置功能

B. 价格发现功能

C. 调节功能

D. 融资功能

E. 宏观调控功能

黄金投资的方式有（）。

A. 条块现货

B. 纯金币

C. 黄金基金

D. 黄金存折

E. 纪念金币

下列哪些属于贵金属产品的风险?（）

A. 利率风险

B. 政策风险

C. 技术风险

D. 汇率风险

E. 交易风险