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金融 - 初级银行资格 - 银行业专业实务(个人理财)

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为你找到 183 个题目。

下列投资者中,属于高资产净值客户的有( )。(该考点已过时)

A. 小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

B. 小李购买理财产品时,出示120万元个人储蓄存款证明

C. 小秦是私人银行客户

D. 小王单笔认购理财产品150万元

E. 小张提供了最近三年的个人收入证明,每年超过20万元

下列关于基金子公司产品的特征的说法中,正确的有( )。

A. 产品参与人数适中

B. 开展组合投资业务的优势大

C. 单个资产管理计划的委托人不得超过200人

D. 产品种类少

E. 市场覆盖全面,可提供一站式解决方案

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,相关人员必须具备的条件有( )。

A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

B. 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

C. 理解所推介产品的风险特性

D. 遵守从业人员职业道德

E. 具备独立开发理财产品的能力

按照投资对象的不同,基金可以分为(  )。

A. 股票型基金

B. 混合型基金

C. 货币市场基金

D. 成长型基金

E. 债券型基金

家庭的生命周期包括(  )。

A. 家庭衰老期

B. 家庭准备期

C. 家庭成熟期

D. 家庭形成期

E. 家庭成长期

私人银行业务特征包括( )。

A. 服务品质高

B. 标准化服务

C. 高准入门槛

D. 综合化服务

E. 个性化服务

商业银行开展个人理财业务,涉及( ),应按照有关规定获得相应的经营资格。

A. 金融衍生品交易

B. 基金交易

C. 期货交易

D. 股票交易

E. 外汇管理规定

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有( )。

A. 有关理财产品的研究机构发表的评论

B. 有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

C. 有关理财产品的短信、邮件

D. 有关理财产品的宣传单、手册

E. 有关理财产品介绍的电影、互联网资料

下列( )因素会影响客户的风险承受能力。

A. 家庭负担状况

B. 年龄

C. 财富规模

D. 理财目标的弹性

E. 资金的投资期限

对基金销售机构的销售人员资格及相关要求的规定包括( )。


A. 未经基金销售机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动,中国证券监督管理委员会另有规定的除外

B. 基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度,加强对基金销售人员行为规范的检查和监督

C. 城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人

D. 独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人

E. 各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有2名以上人员具备基金销售业务资质的要求

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