A. 市场利率不变，银行整体价值不变

B. 市场利率上升，银行整体价值增加

C. 市场利率下降，银行整体价值增加

D. 市场利率上升，银行整体价值减少

E. 市场利率下降，银行整体价值减少

A. 甲乙密码互相不知悉

B. 乙办理业务需要授权时自己输入密码进行授权

C. 甲需要业务授权时，由乙输入密码进行授权

D. 乙可以用甲的密码为客户办理业务

E. 甲乙密码定期或不定期更换并严格保密

A. 风险价值并非是指实际发生的最大损失

B. 风险价值是以概率百分比表示的价值

C. VaR的计算涉及俩个因素，即置信水平、持有期的选取

D. 如果模型的使用者是经营者本身，则时间的间隔取决于其资产组合的特性；如果资产组合变动频繁，时间间隔应该短，反之时间间隔就应该长

E. 风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在的最大损失

A. 限额设立

B. 限额调整

C. 限额监测

D. 超限额管理

E. 限额计量与识别

A. 劳动生产率下降

B. 资本积累率下降

C. 行业净资产收益率下降

D. 行业销售利润率下降

E. 行业盈亏系数下降

A. 充分考虑利益相关者的期望

B. 及时向董事会报告

C. 将风险偏好与战略规划有机结合

D. 向业务条线和分支机构传导

E. 持续地监测与报告

A. 为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

B. 为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

C. 商业银行账号提供的贷款业务

D. 商业银行的中间业务

E. 商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际获取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

A. 在交易方面不受任何限制，可以随时平盘

B. 具有明确的交易市场秩序

C. 能够完全对冲以规避风险

D. 能够准确估值

E. 具有明确的持有目的

A. 及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息

B. 了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项

C. 识别企业集团的性质，进行综合授信

D. 分析企业集团内部的关联关系

E. 对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总

A. 战略风险强化了商业银行对潜在威胁的洞察力

B. 有助于将风险挑战转变为成长机会

C. 不能避免因盈利能力出现大幅波动而导致流动性风险

D. 能最大限度地避免经济损失

E. 减少法律争议、诉讼事件