金融 - 初级银行资格 - 银行业专业实务(银行管理)

根据《巴塞尔协议II》，（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

A. 信用风险

B. 操作风险

C. 声誉风险

D. 法律风险

内部控制发展经历的阶段有（）。

A. 内部牵制

B. 内部控制制度

C. 内部控制结构

D. 内部控制整体框架

E. 全面风险管理阶段

商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则有（）。

A. 存款自愿

B. 取款自由

C. 存款有息

D. 存款有期

E. 为存款人保密

某银行正在办理一笔农户贷款业务，对该项业务的风险管理进行讨论：风险经理小王认为可以通过适度提高贷款利息水平覆盖风险；小刘认为可以通过要求该农户买人身意外保险降低风险；小陈认为农户业务风险水平过高不应该办理该业务；小纪认为可以通过多办理几家从事不同种养殖行业的农户来降低风险；小曾认为应该找其他农户为该笔业务提供担保。下列选项中，对以上风险策略分析正确的包括（）。

A. 小曾的风险策略属于风险分散

B. 小陈的风险策略属于风险转移

C. 小王的风险策略属于风险补偿

D. 小纪的风险策略属于风险分散

E. 小刘的风险策略属于风险转移

首席审计官由审计委员会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围。（）

A. 对

B. 错

商业银行存放在中央银行用于支付清算的备用资金是（）。

A. 存款准备金

B. 法定存款准备金

C. 超额存款准备金

D. 再贴现准备金

贴现和再贴现市场的参加者主要有（）。

A. 商业票据的持有者

B. 商业银行

C. 中央银行

D. 专门从事承兑、贴现业务的公司

E. 国家机关

固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应（），并与贷款配套使用。

A. 确认50％的项目资本金先行到位

B. 确认借款人必须在贷款到位后的1个月内项目资本足额到位

C. 确认所有的项目资本金先行到位

D. 确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位

流动性覆盖率要求商业银行通过变现合格优质流动性资产满足未来至少（）天的流动性需求。

A. 15

B. 30

C. 60

D. 90

根据《中华人民共和国中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行的职能的是（）。

A. 制定和执行货币政策

B. 维护金融稳定

C. 信用中介

D. 防范和化解金融风险