金融 - 初级银行资格 - 银行业法律法规与综合能力

下列选项中，导致合同无效的原因有（）。

A. 虚假合同

B. 恶意串通，损害他人合法权益

C. 违背公序良俗

D. 违反法律强制性规定

E. 违反行政法规的强制性规定

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的共同点不包括（）。

A. 主体为一般主体

B. 主观方面是故意

C. 以非法占有为目的

D. 犯罪主体包括自然人和单位

（）指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所。

A. 债券市场

B. 票据市场

C. 外汇市场

D. 股票市场

A. 不同国别的两家银行间

B. 两家不同的国内银行间

C. 同一家银行的不同部门间

D. 同一家银行的总、分、支行间

公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出示本人工作证或执行公务证和出具（）人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”。

A. 省级（含）以上

B. 市级（含）以上

C. 县级（含）以上

D. 镇级（含）以上

信用证业务是结算业务，银行不承担风险。（）

A. 对

B. 错

下列选项中，属于礼物收送许可范围的是（）。

A. 收受贵金属

B. 收受现金

C. 收受金额较小的纪念品

D. 收受消费卡

下列有关商业银行风险控制的说法，有误的是（）。

A. 风险补偿主要是指事前对风险承担的价格补偿

B. 风险是没有价值的

C. 商业银行的业务不应过多集中于同一客户、同一行业或同一区域

D. 风险转移包括出售风险头寸、购买保险或进行避险交易等

根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是（）。

A. 外部监管制度

B. 中央银行制度

C. 分业经营制度

D. 从业人员资格认证制度

商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。（）

A. 对

B. 错