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金融 - 中级银行资格 - 银行业专业实务(个人理财)

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为你找到 49 个题目。

分红寿险保单持有人在领取现金红利时可以选择(  )等方式。

A. 直接领取现金

B. 抵交保费

C. 累积生息

D. 购买缴清保额

E. 过期作废

根据下面资料,回答下列问题
彭教授准备将自己多年来的学术成果交给一家出版社出版,预计稿酬所得为18000元。
根据以上材料回答(1)~(2)题。
(1)如果彭教授以一本书的形式出版该书,则应纳个人所得税为( )元。
(2)若彭教授以四本为一套系列丛书出版,每本稿酬4500元,则应纳的个人所得税与只出1本的情况相比,所纳的个人所得税( )。

第 1 问

A. 1926

B. 2016

C. 2752

D. 2880

第 2 问

A. 增加

B. 减少

C. 不变

D. 不一定

在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括( )。

A. 首次复检会议

B. 制作投资报告的数量和频率

C. 提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率

D. 年度理财规划会议

E. 年度持续理财规划服务报告

我国的长期教育投资规划工具主要包括哪些?( )


A. 教育储蓄

B. 银行储蓄

C. 教育保险

D. 基金产品

E. 教育金信托

进行教育投资规划时,应注意遵循的原则是( )。

A. 提前规划

B. 合规合理

C. 专项积累

D. 稳健投资

E. 专业有效

根据以下材料,回答下列问题
李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此,他向理财师咨询有关问题。
(1)利用教育储蓄的最长期限,李先生应当在他儿子( )时开立教育储蓄账户。
(2)李先生的教育储蓄账户本金最高限额为( )万元。

第 1 问

A. 小学4年级

B. 小学5年级

C. 小学6年级

D. 初中1年级

第 2 问

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

资产运营能力指企业资产及其组成要素在生产过程中的运营能力。分析指标主要包括(  )。

A. 流动比率

B. 应收账款周转率

C. 现金比率

D. 存货周转率

E. 资产负债率

与传统寿险相比,分红寿险有以下特点()。

A. 客户不用承担风险

B. 客户承担一定的投资风险

C. 定价的精算假设比较保守

D. 定价的精算假设没有太多要求

E. 保单持有人在取得保险保障的同时,可以通过分红享受保险公司的经营成果

投资组合业绩最常用的评价方法主要有( )。

A. 直接比较法

B. 历史资料研究法

C. 风险调整系数评价法

D. 主要指标法

E. 参数法

一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的,其中包括( )。

A. 财产风险

B. 人身风险

C. 责任风险

D. 投资风险

E. 信用风险

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