金融 - 中级银行资格 - 银行业专业实务(银行管理)

商业银行最主要的资金来源是（）。

A. 存款

B. 向中央银行借款

C. 同业拆借

D. 发行债券

银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。

A. 分析

B. 识别

C. 测试

D. 评估

根据《商业银行合规风险管理指引》，（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

A. 股东大会

B. 内部审计部门

C. 监事会

D. 外部审计部门

我国某银行2015年末各项贷款余额100亿元，不良贷款余额2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备是（）亿元。

A. 3

B. 5

C. 2.5

D. 1.5

商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。

A. 依法筹资原则

B. 成本控制原则

C. 量力而行原则

D. 利益可观原则

商业银行只能向投资者销售风险等级（）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。

A. 高于

B. 低于

C. 等于

D. 等于或低于

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》(银行(2014)127号)，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法正确的是（）。

A. 同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构

B. 交易的一方可以是企业集团财务公司

C. 交易双方都应当是商业银行

D. 交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准

根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。下列做法错误的是（）。

A. 从业人员不得采取隐或误导等不正当手段，损害客户权益

B. 从业人员应当执行首问负责制。诚待客户，语言文明举止大方，提供优质服务

C. 从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户

D. 从业人员可以不向客户详细提示销售产品与客户无直接关系的特点和风险

担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。

A. 100%

B. 200%

C. 250%

D. 500%

以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）

A. 对拟上市公司的阶段性股权投资

B. 对上市公司的阶段性股权投资

C. 对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资

D. 对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资