金融 - 中级银行资格 - 银行业专业实务(银行管理)

一般而言承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（）。

A. 市场风险

B. 流动性风险

C. 信用风险

D. 操作风险

对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。

A. 要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划

B. 要求商业银行控制风险资产增长

C. 要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测

D. 要求商业银行提高风险控制能力

（）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。

A. 资产质量

B. 资产规模

C. 盈利能力

D. 资本充足性

关于同业拆借业务，下列说法错误的是（）。

A. 同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之

B. 商业银行与非商业银行金融机构之间的短期资金拆借一般没有固定场所

C. 同业拆借双方在协商一致的基础上签订合同，但最长期限不得超过3个月

D. 同业拆借其拆入资金不得用于发放固定资产贷款

( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。

A. 到期日对冲

B. 币种对冲

C. 期权对冲

D. 重定价日对冲

（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。

A. 银行业协会

B. 财政部

C. 中央人民银行

D. 银行业监督管理机构

下列选项中，不属于合规管理基本机制的是（）。

A. 合规绩效考核机制与合规问责机制

B. 全面管理制度

C. 合规培训与教育制度

D. 诚信举报机制

某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：①在未预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一业务(营业)机构会计主管接替；②将个人业务部负责投信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙某轮岗；③对下属12家营业机构的委派会计(授权经理)包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗；④对已任职超过三年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计；⑤将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗。根据《商业银行内部控制指引》“原则上不相容岗位人员之间不得轮岗”的要求，上述做法不符合要求的是（）。

A. ①与③

B. ③与④

C. ②与⑤

D. ①与②

商业银行薪酬结构的构成不包括( )。

A. 可变薪酬

B. 股权激励

C. 固定薪酬

D. 福利性收入

下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。

A. 同业存放

B. 贷款

C. 债券投资

D. 同业投资