金融 - 中级银行资格 - 银行业法律法规与综合能力

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合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A. 法律制裁

B. 监管处罚

C. 社会谴责

D. 重大财务损失

E. 声誉损失

货币供给是一个流量概念。（）

A. 对

B. 错

商业银行创造信用货币是在它的资产负债业务中，通过创造派生存款形成的。（）

A. 对

B. 错

商业银行向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款的条件。（）

A. 对

B. 错

我国国民在股票交易市场上将持有的股票转让，该交易市场是（）。

A. 银行间同业拆借市场

B. 票据市场

C. 股票市场

D. 货币市场

流程银行的特征包括（）。

A. 以客户为中心

B. 以业务线垂直运作和管理为主

C. 前中后台相互分离、相互制约

D. 实施以业务单元横向为主的矩阵考核方式

E. 中后台集中式运作和管理

下列关于洗钱的认识，不正确的是（）。

A. 洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为

B. 洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段

C. 培植阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖

D. 洗钱者利用现金密集行业洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构

E. 直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的洗钱方式

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。（教材已删除）

A. 力推收益较高的理财产品而不提风险

B. 在营销理财业务时主要从收益角度提示客户

C. 提示理财产品中对客户不利的方面

D. 提供虚假的收益计算方式

E. 在营销理财业务时提示免责条款

企业集团财务公司，简称财务公司，其基础类业务有（）。

A. 有价证券投资

B. 资产业务

C. 负债业务

D. 中间业务

E. 融资租赁

商业银行的信息披露中，关于经营业绩必须披露的内容包括（）。

A. 净利差

B. 资产收益率

C. 影响收益的主要因素

D. 资本收益率

E. 客户名单

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