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金融 - 中级银行资格 - 银行业法律法规与综合能力

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为你找到 608 个题目。

商业银行可采取( )来管控市场风险。

A. 交易限额

B. 标准法

C. 损失数据库

D. 应急计划

E. 风险对冲

信用证诈骗罪客观方面的表现包括( )。

A. 使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件

B. 使用作废的信用证

C. 骗取信用证

D. 盗窃信用证并使用

E. 以其他方法进行信用证诈骗活动的

下列属于刑事诉讼程序的是( )。

A. 立案

B. 侦查

C. 起诉

D. 审判

E. 执行

商业银行发行金融债券应具备的条件有()。

A. 具有良好的公司治理机制

B. 成立5年以上

C. 最近三年盈利

D. 贷款损失准备计提充足

E. 风险监管指标符合监管规定

下列做法中错误的是( )。

A. 商业银行销售理财产品,向投资者充分披露信息和揭示风险

B. 商业银行发行理财产品,宣传理财产品预期收益率

C. 商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不低于1万元人民币

D. 商业银行从事理财产品销售活动,未挪用投资者资金

资产负债管理要坚持“量、本、利”平衡和“短期、中期、长期”兼顾的原则,统筹(  )之间的关系,确保规模与速度、质量与效益等 的协调统一。

A. 平衡资本约束与业务发展

B. 风险控制与业绩回报

C. 短期目标与长期战略

D. 当期收益与长远价值

E. 增加负债与减少资产

下列银行业从业人员的行为中,属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。

A. 除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责

B. 保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私

C. 熟知银行的反洗钱义务

D. 在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易

E. 不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定

第一版《巴塞尔资本协议》的内容包括(  )。

A. 确定了资本的构成,即银行的资本分为核心资本和附属资本两类

B. 根据银行资产风险水平的大小分别赋予不同的风险权重,共分五个档次

C. 建立了资产风险的衡量体系

D. 规定银行资本充足率不得低于4%

E. 规定银行的核心资本充足率不得低于2%

出口押汇是指销售商通过将其合法拥有的应收账款转让给银行,从而获得融资的行为。( )

A. 对

B. 错

属于人民法院对公民、法人或其他组织采取的强制执行方式的有( )。

A. 划拨存款、汇款

B. 加处罚款或者滞纳金

C. 拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物

D. 代履行

E. 限制公民人身自由

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