某商业银行欲考察该行的贷款风险情况和不同信用等级债务人的违约情况，需计算相关指标。
1.假设该商业银行当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元：该年度正常收回存量贷款150亿元（全部为正常类贷款），清收处置不良贷款25亿元，其他不良贷款形态未发生变化，新发放贷款225亿元（截止当期期末全部为正常类贷款），截止当期期末该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元，则该银行的正常贷款迁徙率为（ ）。

2.假设该商业银行对某企业客户的信用评级为B.B.B.级，对其项目贷款的年利率为10%，根据历史经验，同类评级的企业违约后，贷款回收率为35%。若同期企业评级为A.A.A.的同类企业项目贷款的年利率为5%，（可认为是无风险资产收益率），则根据风险中性定价模型，该信用等级为B.B.B.的企业客户在1年内的违约概率为（ ）。