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下列说法中,错误的是(  )。

A. “荐股软件”能够提供设计具体证券投资品种的投资分析意见,或者预测具体证券投资品种的价格走势

B. 向投资者销售或者提供“荐股软件”,并直接或间接获取经济利益的,属于从事证券投资咨询业务,应当经中国证监会许可,取得证券投资咨询业务资格

C. “荐股软件”不能向投资者提供具体证券投资品种的买卖时机建议

D. 证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务,应当遵循客观公正、诚实信用原则,不得误导、欺诈客户,不得损害客户利益

参考答案: C

详细解析:

本题考查荐股软件的概念。1、荐股软件的概念①提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见,或者预测具体证券投资品种的价格走势;②提供具体证券投资品种选择建议;③提供具体证券投资品种的买卖时机建议;④提供其他证券投资分析、预测或者建议(C项错误)。具备证券信息汇总或者证券投资品种历史数据统计功能,但不具备上述第①项至第④项所列功能的软件产品、软件工具或者终端设备,不属于“荐股软件”。2、资格管理向投资者销售或者提供“荐股软件”的,应取得证券投资咨询业务资格。3、基本原则应遵守客观公正、诚实信用原则。
补充:主要监管要求:②将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案。③遵循客户适当性原则,制定了解客户的制度和流程,对“荐股软件”产品进行分类分级,并向客户揭示产品的特点及风险,将合适的产品销售给适当的客户。⑤公平对待客户,不得通过诱导客户升级付费等方式,将相同产品以不同价格销售给不同客户。⑥建立健全内部管理制度,实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕,并将留痕记录归档管理;相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年。⑦通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的,应当明确告知客户公司的联系方式,并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时,可以向本公司反映、举报,也可以向中国证监会及其派出机构投诉、举报。⑧不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传,不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。⑨产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展,不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。

上一题