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下列关于证券公司代销金融产品的说法,错误的是( )。

A. 证券公司分支机构可以自行代销金融产品

B. 证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突

C. 证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托

D. 从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格

参考答案: A

详细解析:

代销金融产品,是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。基本原则:① 避免利益冲突。证券公司代销金融产品应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则,避免利益冲突,不得损害客户合法权益。证券公司在代销金融产品中需审慎评估及防范利益冲突,既要避免证券公司与客户之间的利益冲突, 也要避免代销活动中证券公司不同部门、不同业务、不同人员之间的利益冲突等。证券公司应当采取有效隔离措施,避免因其他业务风险影响代销业务稳健运行。② 集中统一管理。证券公司应当对代销金融产品活动实行集中统一管理,明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责,防止分支机构擅自代销金融产品(A项错误)。证券公司应当集中进行委托人资格审查、金融产品审慎调查、风险评估,统一与委托人签署合同,统一制作产品宣传推介材料。

上一题