合规性调查

①认定借款人、担保人合法主体资格

②认定借款人、担保人的法定代表人、授权委托人、法人的公章和签名的真实性和有效性

③董事会/股东（大）会同意借款、担保决议的真实性、合法性和有效性。

⑤对抵押物、质押物清单所列抵（质）押物品或权利的合法性、有效性进行认定

⑥对贷款使用合法合规性进行认定

⑦对购销合同的真实性进行认定

⑧对借款人的借款目的进行调查

安全性调查

①对借款人、保证人及其法定代表人的品行、业绩、能力和信誉精心调查

②考察借款人、保证人是否已建立良好的公司治理机制

③对借款人、保证人的财务管理状况进行调查

④对借款人过去三年的经营效益情况进行调查

⑤对原到期贷款及应付利息清偿情况进行调查

⑥对有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资和关联公司情况进行调查

⑦对抵押物的价值评估情况作出调查。

⑧对于申请外汇贷款的客户，业务人员要调查认定借款人、保证人承受汇率、利率风险的能力，尤其要注意汇率变化对抵(质)押担保额的影响程度。

效益性调查

①结合当期资金成本、拨备等监管要求，计算该笔贷款的利差及风险调整后的收益情况。

②对借款人过去和未来给银行带来的收入、存款、贷款、结算、结售汇等综合效益情况进行调查、分析、预测。