参考答案: ABD

详细解析:

久期缺口用来测量银行资产负债的利率风险：
久期缺口= 资产加权平均久期 - （总负债/总资产）*负债加权平均久期。
当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产与负债的价值都会增加，但资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，银行的市场价值将增加；如果市场利率上升，则资产与负债的价值都将减少，但资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度大，银行的市场价值将减少。