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某日,某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权,准备执行理财规划方案。在选择股票时,由于信息有限,她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票,刘某向他推荐了股票。电话结束后,她立即下单为赵某买入10万股该股票。根据理财师职业道德准则的规定,她的行为(  )。

A. 违反了正直诚信原则

B. 违反了勤勉尽职原则

C. 违反了客观公正原则

D. 没有违反任何职业道德准则

参考答案: B

详细解析:

【解析】题干中王某由于信息有限,直接将证券公司做自营业务的同学刘某推荐的股票推荐给客户,没有尽责为客户提供适合客户的产品,因此违反了勤勉尽职的原则。   

理财师职业道德准则包括:
1. 遵纪守法。理财师本身应是守法公民,另外理财工作涉及多方面法律法规。
2. 保守秘密。理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何客户或所在机构的相关信息,无论是否取得收益。
3. 正直守信。不要以诱导或夸大事实等方式销售,不要因为个人的利益而损害客户利益,非主观原因或故意造成的错误不违背本原则,欺骗不能容忍。
4. 客观公正。理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不应受到经济利益、人情关系等影响,对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。
5. 勤勉尽职。理财师在开展理财业务过程中,要勤恳周到、及时有效地完成工作。
6. 专业胜任。理财涉及多领域专业知识、需要丰富的实战经验、产品创新和服务创新集中。理财师必须具备良好的专业素养,并且时刻保证专业知识的再学习和再提升。

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