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某银行代理销售A货币基金,客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金,占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩,建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行业从业人员职业操守,小张的行为(  )。


A. 违反了遵纪守法准则

B. 违反了客观公正准则

C. 违反了勤勉尽职准则

D. 违反了专业胜任准则

参考答案: B

详细解析:

我国金融机构的职业道德要求总结为:遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。
A项,遵纪守法是指理财师应在各项法律法规 许可的前提下,守法合规地从事理财活动。
B项,客观公正是指理财师应根据客户的实际需要为客户设计理财规划,要摒弃个人情感、偏见和欲望,以确保在有关各方存在利益冲突时做到公平合理。理财师应公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的机构,在提供服务过程中,不应受到经济利益、人情关系等因素影响,对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。
C项,勤勉尽职是指理财师在开展理财业务过程中,应勤恳周到、及时有效地完成工作,要求理财师工作干练和细心,对于提供的专业服务,在事前要进行充分的调查、分析和计划等。
D项,专业胜任是指理财师必须具备良好的专业素养,持续不间断地学习更新专业知识,做到对市场环境、监管政策的及时研判,同时不断进行工作总结与反思。

题干中,“小张为了增加业绩”违反了客观公正的准则。

上一题