参考答案: A

详细解析:

在风险计量的理论研究和实际应用中，正态分布起着特别重要的作用。实际中遇到的许多随机现象都服从或近似地服从正态分布。例如，可以用正态分布来描述股票 （或资产组合）每日收益率的分布。一般来说，如果影响某一数量指标的随机因素非常多，而每个因素所起的作用相对不太大，各个因素之间近乎独立，则这个指标可以近似看作服从正态分布。B项，二项分布是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。C项，0—1分布就是n=1情况下的二项分布。即只先进行一次事件试验，该事件发生的概率为p。D项，泊松分布是一种常见的离散分布，通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。