关于银行卡冻结，我知道的一些情况。

浙江，广州这些地区，有大量外籍商人。他们在中国采购商品，卖到他们的国家赚差价。 但是很多中小型的中国卖家不了解正规出口的流程，并且也不想走外贸出口的流程，虽然有退税但是手续繁琐、税务风险也比较大。 所以大多数小卖家选择人民币结算。
义乌，主要是小商品，通常一条柜子里面能有几百种商品，从勺子、叉子到冰箱彩电大沙发，应有尽有。义乌这种模式，也是完全无法采用正规报关流程的，因为太多太杂，单一品类货值低，不具有实操的价值。 所以大多义乌商人都要求 老外 付人民币，老外找货代 买单报关。 一来二去，义乌成了冻卡的重灾区，这个事情甚至让国务院都关注了。 用我一个义乌朋友的话说，她祖宗十八代的卡都被冻结了。
另一方面，很多老外本身是没有 能够付美金的境外公司的，他们如果付美金也是通过境外的机构来付。而付美金的机构，往往手续费比较高。 但是如果找 付人民币的机构(非法），汇率上甚至有优惠。

这些付人民币的机构，也就是常说的“地下钱庄”，他们是洗钱机构。老外给他们美元 或者 其他外币，地下钱庄把对应的人民币汇到指定账户。然后就会出现冻卡了。执行冻卡的派出所，具体看你的 钱 是哪里汇出的。比如你虽然在浙江做生意，但是钱是来自湖南的受害人，那你就得去湖南派出所解释了。 我前一家公司之前被冻了两次，一次是台州派出所，一次是上海那边的派出所。最后都是派人去对应派出所，带着相关的生意证明本人过去，具体细节我不太了解，因为不是我过去的。 但最后都解冻了，上海的那次据说是花了20w找了某某领导解决的。 台州的那次是要求我拉着老外客户去台州派出所解释，但最后因为金额很少，也就没去管它。
总结一下：人民币生意尽量走公账，公账是安全的。 如果是私账，客人又是新疆人 或者 老外，尽量拒绝掉。或者让他们提现金来，再或者收到钱后，等钱提现出来后再发货。 千万不要偷懒把钱转到另一张卡上，如果出问题，大概率2张卡一起冻结。